Узнай, можешь ли списать долги, заполни АНКЕТУ
8 (800) 700-77-91

Основные виды мошенничества в кредитной сфере

Ни для кого не является секретом, что различного рода операции с деньгами могут повлечь за собой мошеннические действия. Именно в сфере кредитования клиенты зачастую сталкиваются с такой проблемой. На сегодняшний день среди финансовых организаций, обеспечивающих выдачу населению крупных и мелких займов, возрастает конкурентная борьба за каждого потенциального клиента. В связи с этим увеличиваются случаи мошенничества. Чтобы не оказаться в подобной ситуации, клиентам необходимо обладать информацией, которая сможет предостеречь их от действий злоумышленников.

Одной из самых простых схем обманного характера в сфере кредитования является отказ кредитополучателя исполнять свои обязательства по займу. В первую очередь такие должники рассчитывают на то, что незначительный денежный заем может проститься ему с течением времени. Чтобы избежать ответственности, они меняют номера телефонов и адреса. Многие злоумышленники даже не боятся суда, надеясь на то, что смогут без особого труда выплачивать часть заработной платы банку несколько лет. Другим выходом из положения может стать объявление себя банкротом или безработным.

Однако, как правило, для должников все оборачивается совсем в другую сторону, а именно его имущество распродается, а сами они несут уголовное наказание.

Зачастую происходят случаи, когда люди, потерявшие документы, становятся жертвами хитрых манипуляций, при которых кредит оформляется на чужое лицо без участия настоящего заявителя. Эти действия можно доказать только с помощью правоохранительных органов путем возбуждения уголовного дела.

Другим вариантом мошенничества является открытие фирм-однодневок с поддельными документами. Они обращаются в банк и оформляют договор, по которому ее клиенты смогут брать займы в данной банковской организации. После того как банк выполнит свои обязательства, обнаруживается, что сама фирма и клиенты были подставные. Подобные финансовые преступления караются законом.

Нередко заемщики обращаются к помощи кредитных брокеров, которые также могут оказаться аферистами. После того как брокер получает кредит, клиенту сообщается неверная информация, по которой банк отказал ему в выдаче кредита. Затем он исчезает вместе с полученной суммой, а клиент узнает про обман, когда ему вручают уведомление о просрочке платежей.

Нарушение кредитных обязательств ведет за собой уплату штрафов, испорченную кредитную историю и уголовное наказание.

8 (800) 700-77-91
Бесплатный звонок по России

Калуга

Суворова 121
оф 637

8 (4842) 59-59-93

Пенза

ул. Московская 29
офис 615

8 (8412) 220-280

Саранск

ул. Терешковой 7а
офис 604

8 (8342) 375-005

Ульяновск

ул. Гончарова 23 / 11
офис 42

8 (8422) 71-40-71

Тула

пр. Ленина 35
офис 505

8 (4872) 71-71-21

Нижний Новгород

ул. Костина 3
офис 307

8 (831) 41-91-888

Самара

ул. Гагарина 68
перекрёсток ул. Гагарина / ул. Авроры

8 (846) 245-77-88

Саратов

ул. Шелковичная 11/15
11 этаж
Ильинская площадь

8 (8452) 42-51-51

Волгоград

ул. Коммунистическая, 19д.
1 этаж
БЦ "Locus"

8 (8442) 50-88-11

Воронеж

ул. Донбасская, д.2
офис 133
БЦ "Донбасская 2"

8 (473) 228-57-28

Липецк

пр-т Победы 29
2 корпус, 1 этаж.
БЦ "Виктория"

8 (4742) 90-32-90

Иваново

ул. Парижской коммуны, д.3а
офис 608

8 (4932) 34-32-10